Les chiffres sont l'alphabet de l'entreprise, et la trésorerie en est la première lettre. On peut être rentable sur le papier et faire naufrage faute de liquidités. Beaucoup de défaillances d'entreprises viennent d'un manque de trésorerie, pas d'un manque de clients.
1. Un prévisionnel de trésorerie sur 13 semaines
Un simple tableau : ce qui va rentrer, ce qui va sortir, semaine par semaine, sur trois mois. Mis à jour chaque lundi, il vous montre les creux avant d'y tomber.
2. Encaisser plus vite
- Facturer le jour même de la livraison.
- Demander des acomptes sur les gros projets.
- Relancer systématiquement, à date fixe, dès le premier jour de retard.
3. Payer au bon moment
Respectez vos fournisseurs, mais négociez des délais cohérents avec vos encaissements. Regroupez les achats, évitez les stocks qui dorment.
4. Constituer une réserve
Le bon moment pour remplir les réservoirs, c'est quand la mer est calme.
Fixez-vous un objectif de trésorerie de sécurité, par exemple plusieurs mois de charges fixes, et alimentez-le chaque mois, même modestement. C'est elle qui vous permet de refuser un mauvais client ou de saisir une belle occasion.
Piloter ses chiffres sans y passer ses soirées, c'est le module Le Journal de bord de l'École de Navigation.